Как проходит KYC/AML при удалённом открытии счёта? Что вообще спрашивают и проверяют?

KYC/AML — это процедуры, по которым банк проверяет клиента:

Обычно вас попросят:

Документы:
загранпаспорт и/или внутренний паспорт (разворот с фото, прописка);
контакты (телефон, e‑mail);
иногда — подтверждение адреса (счёт за коммуналку, выписка и т.п.).

Профиль клиента:
место работы, должность, ИНН/данные работодателя;
чем вы занимаетесь (сфера деятельности, бизнес/фриланс/наёмный труд);
ожидаемые суммы и характер операций по счёту.

Краткий видеозвонок (Zoom/аналог):
показать документы в руках;
подтвердить личность;
ответить на пару вопросов про цель открытия счёта.

Цель — убедиться, что вы реальный человек, не отмываете деньги и не попадаете под санкции/риски. Если всё прозрачно, процедура проходит быстро.